跑分洗钱判刑案例,涉嫌跑分洗钱

“**”、“跑分”是与电信网络诈骗犯罪相伴而生的衍生犯罪和终端犯罪。他们是国家“打卡”行动的重点，他们的存在严重影响了司法机关对网络犯罪的查处和群众巨额财产损失的追索。

金某等人为获取**利益，以“跑分”方式实施洗钱活动，引入网络支付平台，大量归集银行结算账户，仅4个月就支付结算资金2.6亿余元。近日，山东省济南市济阳区检察院以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪对金等13人提起公诉。

家人和朋友加入进来

三班倒24小时工作

2*年，为谋取**利益，金某在厦门伙同他人，先后对接多个“跑分”平台，并在网上注册多家店铺，以虚假交易的方式为网络**犯罪提供支付结算渠道，帮助**网站洗钱。因当地警方及时查获，尚未达到刑事立案标准，金某等人未被追究刑事责任。

这次侥幸逃脱，金不但没有反思和接受教训，反而准备换个地方“大显身手”。

2*年2月底，金某再次与网上的“七哥”取得联系，在得知安宝富平台是一家技术成熟的专业“跑分”平台后，决定将其引入“展示实力”。3月初，他来到山东省济南市济阳区，找到朋友王某、付某，拉他们入伙。后三人分工明确:金负责联系上游“客户”；王负责招聘、考核员工，租赁、购买、借用银行卡；花钱找人租地方，采购pos机，收发快递，负责物流。很快，他们在吉阳区的一栋居民楼里成立了“工作室”，开始“跑路”。

“这份工作很赚钱。我与王、傅商议，要做一件大事，便雇人去做。”面对办案检察官的讯问，金某说，他们从浙江、贵州、山东等地拉亲戚朋友来这里“赚大钱”。金的表哥等三人为**，负责提供收款账户，接收上游资金，在安保富平台上给“客户”打“分”；张某等7人担任订单业务员，负责接收安宝支付平台推送的订单，以分散方式向指定账户转账，并在平台上给“客户”积分，“上积分”和“下积分”按照1元人民币对应1个积分的比例进行操作。金某等人招聘的10名员工，级别固定，职责明确，**和接单员实行轮班制，实现24小时不间断运营。

“为了看起来更正规，我们在工作室前面挂了‘安宝网络****’的牌子，但实际上并没有注册这个公司。””工作室的客厅里有8台电脑是用来放钱的.”“客厅里有专门放网银盾的储物柜。每个网格都标有一个数字。网银盾用完之后，放入对应的格子里。冻结账户的网银盾放在带‘停’字的储物格里，由老板办理。”嫌疑人供认不讳。

据其供述，**会根据老板收集的账号做一个文本文件，随着银行卡更新不断添加修改。每天上班前，柜员应检查公司控制的银行账户是否被冻结，并在文本文件中标注“已测试卡”。检测方法是操作银行账户，通过网银给对方打小额钱。如果钱能赚到，说明没被冻结。

金等人的“生意”进行得很顺利。短短4个月，平台“跑”了2.6亿多元。

高工资的诱惑

“员工”愿意承担风险

金等人敢于铤而走险，是因为“跑分”带来的暴利。据金某等人供述，他们的收入来源于单笔转账的手续费和流水千分之八的提成。正是这种双重利益，让金某等人获利100余万元。

他们给员工的工资也很可观。单代理基本工资每月5000元，全勤奖1000元。如果转账没有错误，可以额外获得2000元；**工资更高，至少一万元。所以，即使资金来源和工作性质受到质疑，在高薪的诱惑下，大多数员工还是选择了“坚守岗位”。他们承认，与之前的工作相比，现在的工作很轻松，收入也很高，所以他们冒险继续做下去。

为了躲避警方和相关部门的监管，金某等人每次“跑路”洗钱时，都会将大额资金拆分成几笔小额，然后转给诈骗犯罪集团。

拆分金额越小，需要的银行卡越多。为此，金某等人向员工承诺，只要给工作室提供个人或亲戚的银行卡，提供几张卡就能获得几份收入。多名员工先后在各大银行办理了多张银行卡，开通了u盾和网银供工作室使用。他们在领月薪的同时，还收到一大笔“卡费”。

事故发生了

多张银行卡通过集中交易暴露

正当金某一伙沉浸在暴利的喜悦中时，他们的犯罪行为引起了银监、公安、电信等多个部门的关注。

2*年7月初，济阳区城泊湖小区频繁出现异常手机接收银行交易信息信号，均指向其中一栋居民楼。这一线索引起了公安机关的注意，济南市公安局指派吉阳区公安分局对其进行调查。

调查发现，该楼是一群南方青年租用的，他们经营的安宝网络****没有办理工商登记手续。经过周密部署，2*年7月15日，警方对现场进行了突击检查，当场控制了7名正在“逃跑”的犯罪嫌疑人，从仍在显示交易画面和通讯群的电脑中提取电子数据，缴获u盾63个、手机22部、电脑8台。

随后，警方迅速抓获倒班的其他4名团伙成员和为毁灭证据而逃跑的两名主犯金、王。

“根据金等人的说法，其实他们的‘跑分’行为早就有先兆了。”办案检察官、济南市济阳区检察院第二检察处处长告诉记者，比如金某等人在操作“跑分”时，平台不断提示“u盾交易笔数过大，要注意合理分配”。而且由于银行卡交易过于频繁、金额过大、夜间交易过多等异常现象，导致多张银行卡被冻结，甚至因资金来源明显不合法，被公安机关冻结账户，巨额资金无法转出。

为了成功应对银行的电话核查，金某专门制作了一个名为“银行问答”的脚本，让员工冒充卡主，编造自己从事电商销售的事实，企图逃避银行监管。为了掩盖自己的违法行为，金某要求上游的“客户”不要用作案用的支付卡直接向其平台转账，而是用交通卡“打分”。

2*年8月20日、9月1日，13名涉案犯罪嫌疑人被抓获。

惩罚他的罪行

准确地确定犯罪的性质

逮捕决定作出后，刘晓庆与办案民警进行了深入沟通，针对涉案银行卡来源和数量、支付结算资金总额、上游涉资刑事案件情况等核心事实，提出了继续侦查和补充侦查的提纲。其间，双方根据核查情况多次交流，不断调整调查重点。

侦查员辗转全国30个地方，调取12家银行*余份流水明细，梳理出40余份涉案证据材料，经逐一核实，最终确认该团伙涉案金额2.6亿余元。

调查人员冲破重重障碍，案件事实逐渐明朗。如何才能准确认定犯罪的性质，确保受到应有的惩罚？基于主客观相一致、罪刑相适应的刑法原则，办案检察官认为，所有犯罪嫌疑人，在明知是犯罪所得资金的情况下，采取将巨额资金分散到多个账户，多次使用非个人资金结算账户帮助转移资金，然后向他人提供银行卡，再帮助转移资金的行为， 均符合刑法及相关司法解释关于掩饰、隐瞒犯罪的认定要求，应当以掩饰、隐瞒犯罪追究刑事责任。

为体现宽严相济的客观公正的刑事政策，检察机关在确定各行为人的作用时，充分考虑了参与时间、工作性质、提供的银行卡数量、获利数额等情况，确定了11名犯罪嫌疑人为从犯，评定金、王为主犯，确保其罪行得到应有的惩处。通过办案检察官与犯罪嫌疑人、辩护人多次充分沟通，13名犯罪嫌疑人均自愿认罪认罚，并签署认罪悔罪书。

检察官陈述

小心“逃跑”团伙陷阱

所谓“跑分”，实际上是为电信网络诈骗、**等上游犯罪搭建平台，利用微信、支付宝、银行卡网银、线下存取款高频洗钱的犯罪行为。参与者将承担刑事责任。

一方面，不要轻信网上高价购买银行卡的信息。亲友以“**”为名使用银行卡时，要提高警惕。因为，这个时候，你提供的银行账号可能会成为帮助犯罪分子“逃跑”的工具。账户涉嫌犯罪的，涉案账户将被公安机关冻结，户主将受到个人征信的严重影响，也将受到法律的制裁。

另一方面，要高度警惕招聘平台，微信群里不切实际的高薪诱惑，尤其是业务员、**等难度不大但薪水很高的招聘信息。可能是“跑分”群体的招募。因为“工作时间自由”、“工作内容单一”、收入丰厚，吸引了大学生、全职妈妈等闲暇时间较多群体的参与。参与者逐渐成为“润粉”群体的“工具人”。

希望广大群众时刻保持清醒的头脑，仔细辨别电信网络诈骗犯罪的特点，保护好个人隐私信息。如果遇到类似事件，不要参与其中，向公安机关提供相关信息，第一时间遏制“暴走团”的违法犯罪行为，为构建健康的网络环境和良性的金融秩序贡献力量。

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