中国支付清算协会举报中心(支付清算协会举报有用吗)

为提高社会公众的反赌防赌意识，强化支付市场主体的合规经营意识，防范和打击跨境赌资交易，中国支付一清协会(以下简称协会)从典型涉赌案件中梳理总结出6类金融领域典型涉赌案件， 公安部、国家外汇管理局公布的中国人民银行行政处罚信息公开案件和协会举报的查处案件，现予以公布。

一、个人出租、出借、出售银行账户和支付账户，用于为**网站敛财。

个人参与 运行 项目的本质是出租或出借账号，存在资金流失、个人信息泄露甚至涉嫌帮助犯罪等风险。

案例一:出租出借收款码被用于**网站收钱，被处罚。

2*年3月，李看到 30元一天 微信支付码的信息是租来的，被网络兼职赚取提成的利益所诱惑。根据需要，可以在 跑步平台 上传自己的收款码并支付押金，然后 跑步平台 将小李的收据二维码提供给**网站使用。最后，这 运行 被平台公安机关查获，李某因系诈骗共犯被采取刑事强制措施。

案例二:向犯罪分子出售银行卡被追究刑事责任。

2016年7月，一男子在某中学门口购买银行卡，洪某向其出售7张银行卡，**获利*0元。后来，该男子因利用银行卡收取、转移赌资被追究刑事责任。洪还因向犯罪分子出售银行卡被判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币一万元。

二。个人通过地下钱庄向****转移资金。

根据《个人外汇管理条例》和《外汇管理条例》的规定，境内个人从事外汇买卖等交易，应当通过依法取得相应业务资质的境内金融机构进行。私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者**介绍、买卖外汇的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，并处罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

案例三:通过地下钱庄买卖外汇用于**被处罚。

2018年2月至5月，钱某通过地下钱庄**买卖外汇8笔，折合48.87万美元，用于****活动。该行为违反了《个人外汇管理办法》第三十条，构成**外汇买卖。根据《外汇管理条例》第四十五条，罚款41.4万元。信息纳入中国人民银行征信系统。

三。犯罪团伙向****网站倒卖银行卡和账户。

根据《中华人民共和国刑法》和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理**刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，明知是**行为而为他人提供资金、计算机网络、通信、费用结算等直接帮助的，以**罪的共犯论处。向****网站倒卖银行卡和账户，涉嫌为**犯罪提供支付结算帮助，构成犯罪的，将依法追究刑事责任。

案例4:一个犯罪团伙被抓到购买企业银行账户，为**网站和诈骗提供金融服务。

2*年1月，中国人民银行发现王在该行的开户行为和交易活动异常。经分析研判，发现交易账户团伙赵等44人通过注册不同企业，在银行开设*个企业账户。这些公司账户被用来为海外**网站和欺诈活动筹**金。根据人民银行移交的线索，公安机关先后抓获犯罪嫌疑人15名。

案例五:为犯罪团伙获取银行卡和支付账户收款码，为****网站提供金融服务而采取的犯罪措施。

2019年以来，李某军多次以有偿方式向亲友借用支付宝、微信二维码，提供给****网站进行转账。2*年后，李某军从亲戚朋友处购买了全套银行卡(包括银行卡、u盾、电话卡)，转卖给**犯罪分子。经查，李某军还发展了6条下线进行上述违法活动。目前，涉案的7名犯罪嫌疑人已全部被刑事拘留。

四。** 四方平台 为**网站提供金融服务。

根据《中华人民共和国刑法》和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理**刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，明知是**行为而为他人提供资金、计算机网络、通信、费用结算等直接帮助的，以**罪的共犯论处。为**网站提供支付结算服务，构成犯罪的，将依法追究刑事责任。

案例六:违法 四方平台 采取了犯罪手段，利用银行账户向**网站提供收款服务。

2019年1月，某文化传播****利用购买的40余个空空壳公司，申请开立*余个支付账户和近20个员工个人账户，为网络****提供资金收付渠道，收取手续费。三个月**资金流入达34亿元人民币，最终被广东省公安厅侦破并采取刑事措施。

案例七:违法 四方平台 **网站因通过充值话费提供催收服务被抓。

2019年9月，一个** 四方平台 该公司利用网络支付平台，将赌资打包成电话充值等正常交易订单完成资金转账，涉案赌资达26亿元。被广州市公安局破获后，相关人员被采取刑事措施。

案例八:违法 四方平台 通过二维码，**网站因提供支付服务而被捕。

2019年以来，刘等8人先后成立、等多个**支付平台，帮助****网站收款结算，日收款100余万元。2*年2月，刘等人被山东省枣庄市公安局抓获，涉案金额10多亿元。106名涉案嫌疑人全部被采取刑事措施。

五、银行、支付机构直接或间接为**网站提供支付服务。

根据《银行卡收单业务管理办法》等相关规定，银行和支付机构应严格遵循 谁开户(卡)谁负责 、 谁的用户(商家)负责 原则上将承担客户(商户)管理的主体责任，对因履行职责不到位而直接或间接为**网站提供支付服务的，将严厉追究责任。

案例九:商业银行因**向**网站提供条码支付服务被处罚。

2*年6月，某银行因交易风险监控机制不完善，直接或间接向**等**交易平台提供条码支付服务等违规行为，被人民银行警告并罚款320多万元。

案例十:支付机构因特约商户将网络支付接口转移至**网站而被处罚。

2018年8月，某支付机构未采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户交易进行核查，导致其特约商户利用其支付渠道为****提供支付通道，被人民银行罚款*0多万元；2019年4月，一家支付机构因未对网络支付接口进行监控，未及时发现特约商户将网络支付接口转售或挪用至**等**网站，被中国人民银行警告并罚款13万余元。

六。犯罪分子把POS机搬到国外，给**套现。

根据《中华人民共和国刑法》相关规定，未经国家有关主管部门批准，**从事证券、期货、保险业务，或者**从事资金结算业务的，构成**经营罪。利用POS机给赌客套现，涉嫌**经营，将被依法追究刑事责任。

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