了解各类违法行为，提前识别风险
虚构交易、虚开发票等方式，将信用卡授信额度转化为现金，最高可判处10年有期徒刑
利用POS机转移非法资金，掩盖犯罪所得，涉嫌金额5000万以上最高可判死刑
使用低费率商户码处理高费率交易，违规操作，面临处罚和停机风险
利用虚假资料申请POS机，用于非法交易，一经发现立即列入黑名单
在POS机安装盗刷设备，窃取持卡人信息和密码，涉嫌金融诈骗罪
未经央行许可，私自接入支付系统，违反《非金融机构支付服务管理办法》
违法行为将面临严厉的法律制裁
2023年新规：涉嫌POS机违法，涉案金额100万以上，将依法追究刑事责任，不得缓刑。请务必合规经营，远离违法行为。
掌握识别技巧，及时发现问题
大额整数交易、深夜频繁交易、同卡连续多笔交易
注册信息与实际经营不符、虚假地址、联系电话无效
非正规渠道购买、机身无防伪标识、系统异常
建立完整的风险防控体系
发现可疑情况立即采取行动
立即报警
110或当地派出所
保存证据
交易记录、设备照片
停止使用
立即停用可疑设备
联系银行
报告安全隐患
真实案例警示，引以为戒
犯罪团伙通过注册100余家虚假商户，利用POS机套现26亿元，涉案人员45人。主犯被判有期徒刑10年，没收全部违法所得。
利用改装POS机为境内外赌博网站洗钱8.6亿元，涉及2000多个账户。12名主犯被判处无期徒刑至7年不等有期徒刑。
了解政策变化，把握合规方向
央行发布，规范非金融机构支付服务行为
明确POS机业务规范，防范金融风险
严查POS机套现、洗钱等违法行为
公安部、央行联合行动，严厉打击违法POS机
加强监管力度，提高违法成本
解答您的疑惑